Qué datos debe contener mi fichero CSV de transferencias
Un CSV bien preparado se convierte en un SEPA XML sin fricción. Aquí tienes la columna a columna.
Obligatorios
| Columna | Notas |
|---|---|
| Nombre del beneficiario | Igual al que figura en su cuenta |
| IBAN | En formato internacional, sin espacios |
| Importe | Dos decimales (52,91 o 52.91) |
| Concepto | Lo que verá el beneficiario en su banca |
Opcionales pero recomendados
- BIC: lo derivamos del IBAN si no lo aportas.
- Fecha de ejecución: por defecto, la fecha del fichero.
- Referencia única (End-to-End ID): tu identificador en el ERP, útil para conciliar.
- Importe en céntimos: alternativo al importe decimal, si tu ERP lo exporta así.
Plantilla
Descarga una plantilla CSV de transferencias ya con cabecera correcta. Rellénala y súbela al conversor.
Conclusión
Cuatro columnas obligatorias y un par opcionales bastan. Cuanto más limpio el CSV, menos cosas tendrás que corregir antes de subir el fichero a tu banco.
